Что такое брокерский счет и как его открыть

Изучаем правовые аспекты

Итак, сегодня все новые клиенты должны у финансовых компаний посредников, которые оказывают услуги доступа на биржу и валютный рынок, открыть брокерский счет. Только после этого они в законном порядке смогут осуществлять сделки спекулятивного характера. Каждая торговая операция происходит на средства инвестора, для которого брокерская компания выступает в роли посреднического лица, действующего от имени клиента на финансовых рынках.

Прибыль брокера формируется в виде процента от произведенных клиентом сделок, а ее размер прямо пропорционален наторгованным объемам. Это говорит о том, что брокерская компания, которая работает честно на основании полученной лицензии, получает доход от каждой торговой операции клиента, вне зависимости от того, была она успешной или неудачной.

Перед тем как открыть брокерский счет физическому лицу новичку, ему стоит понять, что он фактически заводит своеобразный электронный кошелек, неприкосновенность которого гарантирует выбранная компания. Управление переведенными туда средствами происходит через специальный личный кабинет, где есть доступ к ряду функций для реализации клиентом своих желаний.

При открытии счета между брокером и инвестором фактически заключается взаимовыгодный контракт о сотрудничестве, где клиент выступает в роли управляющего физического или юридического лица, а дилер обязуется исполнить его волю.

Брокерские компании между собой различаются по торговым условиям, количеству доступных активов, способам ввода/вывода и прочим параметрам. То есть обязательных требований к условиям закон не накладывает на брокерские компании, хотя определенные ограничения все же имеются, а проявляются они, в частности, в размере граничного кредитного плеча, верификации аккаунта и т. п.

Что представляет собой брокерский счет

Каждый зарегистрировавшийся на определенной бирже пользователь должен открыть там счет для получения возможности заключать торговые сделки на валютных биржах, рынках бинарных опционов, который позволяет совершать торговые операции за финансы инвестора. Брокер является неким посредником, дающим клиентам возможность осуществлять торговлю, а также открывать сделки по поручению клиента.

Еще одна интерпретация понятия – это взаимная сделка между лицензированным брокером и инвестором, которому принадлежат все активы. Существуют брокеры, которые по-разному обслуживают торговые операции, с различной скоростью, используют разнообразные торговые и финансовые инструменты.

Алгоритм по открытию счета у лицензированного брокера

Лучший способ заставить свои деньги работать – это инвестирование. Рано или поздно каждый инвестор приходит к пониманию того, что самое интересное происходит на рынке ценных бумаг, а для того чтобы стать его полноценным участником, необходим брокерский счет. Что это такое, как его открыть – читайте в статье.

Физическое лицо может только одним способом выйти на рынок ценных бумаг – как брокер. Кто это такой? Это лицо, взявшее на себя посреднические функции между тем, кто покупает и тем, кто продает. Все операции он совершает от имени клиента, интересы которого представляет, и только по его поручению. Самостоятельно брокеры не действуют.

Не каждое лицо имеет право выполнять посреднические услуги на рынке ценных бумаг. Для этого нужна лицензия. Нередко брокеры дополнительно оказывают своим клиентам консультационные услуги, рассказывая о тех или иных участниках рынка, об инструментах, дают рекомендации по инвестированию.

Слушать советы или нет – решает каждый клиент сам. Важно понимать, что брокеры не несут ответственности за консультации. Если в результате следования советам клиент потеряет деньги, ответственность будет лежать только на нем самом. За свои услуги брокер получает комиссионное вознаграждение.

Специальные счета

Для осуществления поручений брокер открывает для своего клиента брокерский счет. На нем будут отражаться операции по покупке и продаже ценных бумаг, а также можно будет увидеть остатки денежных средств по итогам проведения всех этих операций.

Между этим счетом и обычным расчетным есть большая разница. Несмотря на то что брокерский счет в банке открыт так же, как и расчетный, он отражает только движения по ценным бумагам. В то же время расчетный счет отражает движение по денежным средствам.

Чтобы открыть счет, необходимо обратиться в банк и подать заявку, выбрав предварительно самые выгодные условия обслуживания. Предъявить потребуется только один документ – удостоверение личности.

Открытие счета возможно не только для лица, достигшего 18 лет, но и на ребенка. Но нужно учитывать, что на каждую операцию придется получать разрешение от органов опеки и попечительства.

Удобен такой вариант или нет, решает опекун ребенка.

Уведомлять представителей налоговой инспекции о том, что открыт такой счет, у физического лица обязанности нет.

Минимальную сумму для работы устанавливает, как правило, сам клиент. Однако слишком маленькие суммы не всегда могут быть рентабельными, поэтому есть рекомендация о том, чтобы начинать с суммы в 30 тысяч рублей.

Размещение активов на брокерском счете связано с рядом рисков. Они связаны с банкротством компаний, в чьи акции вложены деньги, с недобросовестным поведением брокера, с потерей вложенных активов, если выбрать для себя высокорисковые инструменты или покупать ценные бумаги на заемные деньги.

Открытие брокерского счета дает возможность самостоятельно работать на многих биржах и площадках, как в рамках России, так и на международных. Владелец счета имеет в своем арсенале разнообразные финансовые инструменты. Все это в совокупности позволяет создавать оптимальные по риску и доходности инвестиционные портфели.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает возможность не только зарабатывать, но и законно экономить на налогах. Но у него есть и ряд ограничений. Максимальная сумма не должна превышать 400 тысяч рублей. Работать такой счет должен не менее трех лет. Клиент имеет право на открытие только одного такого счета.

Экономить на налогах можно за счет вычета НДФЛ. Так как максимальная сумма пополнения ИИС в год составляет 400 тысяч рублей, то максимальный вычет не может быть более 52 тысяч в рублей. Применять право на вычет можно только один раз в год.

Либо можно воспользоваться другим вариантом льготы – это освобождение от налогообложения прибыли, полученной после того, как срок действия договора закончится.

Чтобы не рисковать вложенной суммой, нужно доверить ее надежному партнеру. При выборе нужно проанализировать следующие параметры. В первую очередь срок работы компании на рынке. С этой точки зрения открыть брокерский счет в Сбербанке безопаснее, чем в кредитной организации, которая только недавно вышла на рынок.

Необходимо проверить рейтинг надежности организации. Аналитические компании составляют специальные таблицы рейтингов, в которых учитывают наиболее значимые факторы.

Важно удостовериться в том, что у компании есть доступ на разные площадки не только в России, но и за границей.

Всю необходимую информацию о себе брокер должен предоставлять открыто, указывать на своем официальном сайте.

Важно помнить, что получаемые доходы облагаются налогами. Для лиц, которые считаются налоговыми резидентами РФ, ставка составляет 13%. Если лицо не имеет статуса налогового резидента, то ставка возрастает до 30%. Исчислять налоги нужно по итогам года.

Так как законодательством РФ предусмотрено, что брокер является налогом агентом, это значит, что на него возложена обязанность по удержанию и перечислению необходимой налоговой суммы с клиента. Если это по какой-то причине окажется невозможным, то брокер обязан уведомить об этом налоговые органы.

Тогда обязанность перед государством перекладывается на плечи клиента. Чтобы выполнить обязательство, необходимо не позднее 30 апреля года, следующего за тем, в котором была получена прибыль, самостоятельно заполнить и подать декларацию по форме 3-НДФЛ и сделать перечисление необходимой суммы.

Чтобы работать на рынке ценных бумаг эффективно, необходимы знания. Поэтому рекомендуется пройти обучение на специальных курсах и заниматься регулярным самообразованием.

Как открыть брокерский счет: 6 видов брокерских счетов и их особенности 10 критериев выбора брокера. 4 способа открыть счет: в офисе брокера, за 10 минут онлайн, через Госуслуги или в Сбербанке.

Российский рынок акций развивается стремительно. В 2016 году критерии роста показали отличные результаты. Также хорошо выплачивались дивиденды.

Если вы решили впрыгнуть в этот скорый поезд и заработать на ценных бумагах, вам обязательно понадобятся услуги посредника, а, соответственно, и счет в брокерской конторе.

Как открыть брокерский счет наиболее удобным для вас способом, вы узнаете из нашей статьи.

Брокерский счет – это электронный кошелек и персональная страничка на торговой площадке брокера. Он позволяет отслеживать информацию о денежных средствах, активах и ценных бумагах.

Различают несколько видов:

  • Наличный – простой и удобный, с помощью него трейдер может осуществлять покупку и продажу ценных бумаг. Покупать акции можно только при наличии необходимой суммы на дебете.
  • Маржинальный – дает трейдеру больше возможностей. Основная из них – возможность покупки акций в кредит, точнее под заем у брокера. Также посредник может «одолжить» владельцу маржинального счета ценные бумаги для проведения необходимой сделки.При займе средств у брокера, на дебете должна быть определенная сумма, которая зависит от прибыли (маржи) сделки, это порядка 40-60% от требуемой суммы.Торги через маржинальный договор считаются более рискованными, но владелец имеет возможность достичь более высокого дохода при росте стоимости акций, вкладывая в сделку меньше личных средств.
  • Опционный – специальный вид счета для торговли опционами.
  • Пенсионный – открывается для трейдеров пенсионного возраста. Он предоставляет налоговые льготы.

Еще у трейдера есть возможность открыть доверительный счет, при котором посредник может торговать от его имени, а также совместный, если есть необходимость в нескольких владельцах.

Что такое брокерский счет и как его открыть

Также, один из ключевых моментов, с которыми вы должны определиться на старте – выбор брокера. Вы должны ему полностью доверять, быть уверенным в его честности и поддержке. Необходимо также, чтобы условия сотрудничества подходили вам. Когда вы будете выбирать своего брокера, удостоверьтесь, откроет ли он нужный вам счет.

Также, есть другие, не менее важные критерии:

  • Надежность (наличие всех разрешительных документов, возраст компании, отзывы клиентов, рейтинг);
  • Опыт (сколько лет работает, и какое количество клиентов обслуживает);
  • Работа на мировых рынках (если вам это нужно);
  • Какое предоставляет программное обеспечение;
  • Возможность работы с брокером по телефону в случае неполадок торговой платформы;
  • Тарифный план, средний уровень комиссии 0,03-0,05% от суммы сделки;Некоторые брокерские компании предоставляют пробный бесплатный месяц сотрудничества с ними. Обратите внимание, что комиссию взымают не только брокеры, но и сама биржа и депозитарии.
  • Порог входа – минимальная сумма для начала торгов, не считая премиум-брокеров, обычно составляет 30000 рублей, а в некоторых брокерских конторах есть так называемые студенческие тарифы с порогом входа 10000 рублей;
  • Демо-счет – это виртуальные деньги, предоставляемые брокером для виртуального рынка акций. Позволяет новичку научиться заключать сделки, пробовать разные стратегии торгов для обучения без риска потерять реальные деньги;
  • Дилинговый зал – некоторые брокерские конторы предоставляют своим трейдерам рабочее место – оборудованное помещение с компьютерами и скоростным интернетом:
  • Налоговый агент – берет ли брокер на себя обязанности уплаты налогов по вашим доходам.

Практически во всех крупных городах России есть представительства самых популярных брокерских контор. Клиентам всегда кажется более надежным оформлять документы непосредственно в офисе компании.

Перед тем, как ехать в офис, оформите заявку на оказание услуги на сайте выбранного брокера и дождитесь обратной связи, или просто свяжитесь с ним по телефону для назначения встречи.

Порядок оформления у разных посредников отличается, но обычно необходимо подписать следующие документы:

  • Заявление на брокерское обслуживание;
  • Анкета трейдера;
  • Согласие на условия обслуживания;
  • Договор о предоставлении торговой площадки;
  • Договор на депозитарное обслуживание и прочее.
  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

Выбор рынка для вложения средств

Что такое брокерский счет и как его открыть

Открывая свой счет, нужно проявить всю возможную серьезность к этому вопросу, поскольку на кону ваши средства, которые следует оберегать. Сама процедура оформления несложная, но для начала следует точно определить, где и с какими активами будет происходить работа.

Какие же варианты есть у российского трейдера и инвестора? Первый и самый очевидный – вложить капиталы в акции отечественных компаний, работая на фондовом рынке. Кроме того, можно эффективно и потенциально очень прибыльно торговать на срочном рынке, оперируя валютой и фьючерсными контрактами на те же акции, валютные пары, нефть и пр.

Ну, а самым популярным в России все же является работа на Форекс, который хоть и не поддается регулированию, но все же, благодаря принятому Закону РФ, позволяет довольно безопасно работать через получивших лицензию Центробанка дилеров.

Разновидности брокерских счетов

По численности лиц, способных управлять счетом, он делится на:

  • единый персональный:
  • совместный.

По модели взаимовыгодной работы с компанией:

  • обычный индивидуальный, когда клиент сам ведет торговлю, а брокер лишь исполняет полученные приказы;
  • доверительный, при котором средствами на депозите управляет брокер, осуществляющий торговые операции самостоятельно от лица трейдера.

По виду операций с денежными средствами:

  • кредитный счет, когда брокер дает маржу – заемные средства для увеличения объема торговых операций;
  • классический инвестиционный, при котором сделки происходит только на имеющиеся в распоряжении клиента средства;
  • опционный для работы с этим видом контрактов;
  • пенсионный, позволяющий получить льготные условия при уплате налогов.

По количеству владельцев – это:

  • совместный;
  • индивидуальный.

В зависимости от типа договора между инвестором и брокером бывает:

  • доверительный – брокер сам открывает сделки от имени инвестора;
  • классический – в нем инвестор самостоятельно распоряжается суммой, давая задания брокеру.

По типам операций и параметрам денежных сделок:

  • наличный – инвестор может совершать различные операции и действия, заключать сделки в рамках существующего капитала;
  • маржинальный – у инвестора появляется возможность взять в долг недостающую сумму для операции у брокера;
  • опционный – открывает возможность для работы с бинарными опционами;
  • пенсионный – позволяет сэкономить на налогообложении во время сделок.

Брокерский счет как способ финансовой независимости

Открытие счета в Сбербанке дает доступ к таким инструментам и площадкам:

  • Срочный рынок – фьючерсные контракты.
  • Внебиржевой рынок – акции, депозитарные расписки, акции зарубежных ETF, еврооблигации.
  • Основной рынок Московской биржи – акции и облигации (корпоративные, муниципальные, субфедеральные, государственные).

Преимуществом открытия счета в Сбербанке является наличие дополнительных услуг брокера:

  • подача заявки в телефонном режиме или по системе QUIK;
  • маржинальная торговля;
  • внебиржевые операции РЕПО;
  • наличие операций ОТС-РЕПО-овернайт, что позволяет получать дополнительную 2% годовую прибыль от активов, размещенных в портфеле;
  • курсы и семинары для новичков;
  • содействие в подготовке документации, а также в оценке рисков.

Методика открытия

Опишем схему действий, как открыть брокерский счет в Сбербанке.

  • Нужно обратиться в отделение Сбербанка, желательно в центральное, так как не каждое отделение может открыть такой счет. Например, в Москве данную операцию можно осуществить только в 4-х отделениях:
    • на улице Вавилова, 19
    • на улице Якиманка, 18
    • на шоссе Энтузиастов, 14
    • на Савелкинском переезде, 6.

На сегодняшний день счета такого уровня открываются только по предварительной записи.

  • В этот же день вам понадобится открыть универсальный счет, его контрольные цифры нужны будут при открытии брокерского счета и ИИС. Если у вас в наличии банковская пластиковая карта Сбербанка, данная процедура займет 2-3 минуты:
    • Специалист банка попросит провести через кардридер карту и ввести ПИН-код. Данная операция позволит автоматически провести вашу полную идентификацию. Информация о держателе карты подтянется в договор, а введенный ПИН-код станет электронной подписью.
    • За открытие универсального счета вам необходимо будет согласно тарифов банка оплатить комиссию – 10 рублей. Как только операция успешно завершится, счет появится в системе Сбербанк Онлайн.
    • Сотрудник банка по вашему желанию оформит сберкнижку.
  • Понадобится оформить заявление о том, чтобы вам предоставили услуги брокера.
  • Заполнить анкету инвестора.
  • Для открытия счета предоставить пакет документов.
    • Для физического лица:
      • паспорт гражданина РФ или миграционная карта;
      • заявление;
      • анкета;
      • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции.
    • Для юридических лиц:
      • устав, учредительный договор (по необходимости – положение о филиале)
      • свидетельство регистрации в ЕГРЮЛ;
      • справка Росстата о присвоении кодов ОКАТО, ОКПО, ОКВЭД (копия, заверенная нотариусом);
      • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (копия, заверенная нотариусом);
      • карта с оттиском печати образцами подписей; приказы о назначении уполномоченных лиц;
      • лицензии (если есть).
    • Теперь осталось немного подождать. В среднем открытие брокерского счета в Сбербанке занимает примерно час.

В конечном итоге вы получаете:

  • Два брокерских счета – первый в валюте, второй в рублях.
  • Счет депо инвестора в банковском депозитарии (если был выбран такой раздел).
  • Торговый раздел, а также торговый счет депо инвестора в депозитарии (если выбрали торговую систему ФБ ММВБ).

Выбрав рынок, нужно определить, с какой суммы планируется начать на нем работать. Тут есть несколько рекомендаций:

  1. Новичку крайне опасно начинать торговлю с больших сумм, даже если на демо-счету у него получается стабильно получать прибыль. Дело в том, что инвестирование солидных денег оказывает сильное психологическое давление, поэтому для начала нужно получить соответствующие навыки, а потом уже увеличивать объемы торгов.
  2. Выделяя деньги для открытия своего первого реального счета у брокера, не допускается использование кредитных или заемных средств, так как работа на бирже – это всегда риски, поэтому с выделенной суммой денег нужно быть готовыми морально попрощаться. Только такой подход обеспечивает минимальное психологическое давление при принятии решений.
  3. Важно изучить размеры гарантийного обеспечения для каждого инструмента, чтобы случайно не «купить на всю катушку». Например, для торговли фьючерсным контрактом Si (пара доллар/рубль) на срочном рынке Московской биржи нужно иметь минимум 200 долларов на счету у брокера, так как почти 100 долларов нужно только на покрытие гарантийного обеспечения, требуемого ММВБ, а остальные средства нужны, чтобы выдержать встречное движение до поставленного стоп-лосса. У разных активов гарантийное обеспечение различается по сумме, а на Форекс следует перед открытием сделки воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать стоимость пункта, размер залоговых средств и пр.

В общем, выделенная сумма должна позволять работать в зоне психологического комфорта и соответствовать правилам торговли выбранным активом по классическим рекомендациям мани-менеджмента.

На следующем этапе предстоит выбрать брокерскую компанию, которая будет представлять интересы трейдера. Чтобы подобрать посредника, важно обратить внимания на различия между ними. Дело в том, что сейчас можно легко найти несколько компаний из огромного числа, которые будут максимально соответствовать персональным ожиданиям каждого инвестора.

Поэтому изучите предложенный нами рейтинг и изучите возможности фильтров, чтобы сразу отсеять из огромного количества компаний те, которые будут представлять наибольший интерес. На сегодня брокеры сильно отличаются по качеству торговых услуг – кто-то из них делает ставку на центовые счета, другие активно развивают ПАММ, третьи предлагают интересные идеи для инвестирования и так далее. Поэтому всегда стоит поискать, почитать отзывы, если есть сомнения показать договор о сотрудничестве юристу и так далее.

Процесс документального оформления отношений между клиентом и брокером обычно прост и происходит довольно быстро. Особенно если речь идет о Форекс дилерах. Так как они обычно просят лишь согласиться с офертой и предоставить электронные копии личных данных, чтобы завершить процедуру верификации, как того требуют все финансовые регуляторы.

В случае с брокерами, которые предоставляют доступ на срочный или фондовый рынок, может потребоваться личное присутствие инвестора, которому нужно будет прибыть в одно из представительств брокерской компании для подписания документов. Так, в частности, работает компания «Открытие», «It-invest» и др.

Осуществив все описанные выше действия, останется лишь пополнить торговый счет. Тут стоит обратить внимание, что способы и сроки пополнения также могут сильно отличаться у отдельных компаний. Поэтому если инвестору играет роль, к примеру, сможет ли он внести средства на депозит через Webmoney без комиссий, то ему не помешает предварительно поинтересоваться этим моментом.

Что такое брокерский счет и как его открыть

После того как удалось открыть брокерский счет онлайн, перед инвестором будет лишь два типа основных рисков, о которых не мешает знать заранее:

  1. Опасность нарваться на мошенников. Если договор заключен с компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ, то такой риск отпадает, но торговые условия будут далеки от идеала. Этот путь интересен лишь инвесторам с очень большим капиталом, но владельцы небольших счетов должны все же допускать определенный риск и обращать внимание на компании, работающие в офшорах.
  2. Второй вид риска состоит в самом инвестировании и проведении спекулятивных операций, так как сама по себе такая деятельность, особенно с использованием предоставляемой брокером маржи, таит в себе опасность. При волатильном рынке и неправильной оценке ситуации можно за считаные секунды терять немалые деньги. Этот тип риска можно снизить приобретением полезных знаний и навыков.
  3. Последний вид опасности касается самой компании. К сожалению, иногда даже хорошие и надежные, на первый взгляд, финансовые организации вынуждены признавать себя банкротом. Причина этого зачастую кроется в неких форс-мажорных обстоятельствах или и их неудачном стечении, так что при работе на финансовых рынках стабильность можно гарантировать только путем диверсификации, распределяя свои средства по разным компаниям, активам и т. д.
  • Высокая вероятность наткнуться на мошенников при торговле бинарными опционами.
  • Существует шанс потери денежных вложений. Такой риск можно свести к минимуму благодаря качеству начальной подготовки к работе, выбору в пользу надежных, проверенных финансовых инструментов, действенных торговых стратегий. Именно тщательный подбор стратегия может повлиять в дальнейшем на положительный конечный результат.
  • Остается вероятность банкротства организации, для которой вы выступаете акционером.

Различия между депозитом и торговым счетом

Согласно закону РФ о финансовой деятельности, банковские депозиты и счета оформляются в соответствующих учреждениях для того, чтобы они выполняли поручения клиентов по расчетно-кассовым и сберегательным операциям. Денежные средства в этом случае застрахованы от потерь в специальном агентстве.

В случае с брокерским счетом капитал не страхуется, а инвестированные средства предназначаются для выполнения спекулятивных операций  на финансовых рынках.

Возможности использования счета

Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов. Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки. Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Что такое брокерский счет и как его открыть

Как открыть брокерский счет физическому лицу уже понятно, но вот какие преимущества из этого можно извлечь? Брокерский счет – это вспомогательный инструмент, который поможет найти себя в торговле на финансовых биржах. Профессионалы этой сферы находят неограниченные возможности. Чтобы обрести высокий и стабильный доход, нужно найти действительно надежного брокера, после этого заняться качественной подготовкой, подобрать идеальную рабочую стратегию для торговли.

Открытие собственного брокерского счета – это первый этап на пути становления профессиональным трейдером и улучшения собственно благосостояния. Не нужно все делать опрометчиво. Уделите время обучению, проработке стратегий, выделите главное, развивайтесь, тогда удача и стабильность в финансовом плане тут же появятся.

Ссылка на основную публикацию